Πώς να συγκεντρώσετε ενδιαφέρον χρησιμοποιώντας έναν τύπο
Θα θέλατε να υπολογίσετε τους τόκους των τίτλων απευθείας με το Excel; Μια ειδική λειτουργία διατίθεται για αυτό από την έκδοση του Excel του 2007: ACCREDITATION
Με το ΣΥΝΕΡΓΑΤΙΚΟ ΣΥΜΦΕΡΟΝ υπολογίζετε τους δεδουλευμένους τόκους ενός τίτλου με περιοδικές πληρωμές τόκων. Πώς να καλέσετε τη συνάρτηση:
= ACCREDIT (Ημερομηνία έκδοσης; Ημερομηνία πρώτου ενδιαφέροντος; Ημερομηνία διακανονισμού; Ονομαστικό ενδιαφέρον; Ονομαστική αξία; Συχνότητα τόκων; Βάση; Μέθοδος υπολογισμού)
Με το επιχείρημα Ημερομηνία έκδοσης ορίστε την ημερομηνία του ζητήματος ασφαλείας. Η παράμετρος Ημερομηνία πρώτου ενδιαφέροντος καθορίζει την ημερομηνία της πρώτης πληρωμής κουπονιού. Σχετικά με το επιχείρημα Ημερομηνία διακανονισμού περάσει την ημερομηνία κατά την οποία η εγγύηση γίνεται ιδιοκτησία του αγοραστή. Είναι η βάση για τον διακανονισμό της ασφάλειας.
Η παράμετρος Ονομαστικό ενδιαφέρον ορίζει το ονομαστικό ετήσιο επιτόκιο (επιτόκιο κουπονιού) του τίτλου. Το προαιρετικό επιχείρημα Ονομαστική αξία καθορίζει την ονομαστική τιμή του τίτλου. Αν εσύ Ονομαστική αξία δεν καθορίζεται, χρησιμοποιείται ονομαστική τιμή 1.000.
Η προαιρετική παράμετρος Συχνότητα τόκων ορίζει τον αριθμό των πληρωμών τόκων ανά έτος. Οι πιθανές τιμές είναι:
Συχνότητα ενδιαφέροντος = νόημα
1 = ετησίως
2 = κάθε έξι μήνες
4 = τριμηνιαία
Μέσω της προαιρετικής παραμέτρου Βάση καθορίζει την ετήσια βάση που θα χρησιμοποιηθεί. Εάν παραλείψετε την παράμετρο, το Excel υπολογίζει 360 ημέρες με βάση ένα έτος (μέθοδος NASD). Για Βάση επιτρέπονται οι ακόλουθες παράμετροι:
Βάση = νόημα
0 = 360 ημέρες (μέθοδος NASD)
1 = Πραγματικό έτος του έτους της υπολογισμένης περιόδου
2 = 365 ημέρες
3 = 360 ημέρες (ευρωπαϊκή μέθοδος)
Το προαιρετικό επιχείρημα Μέθοδος υπολογισμού καθορίζει τον τρόπο υπολογισμού των δεδουλευμένων τόκων. Αυτό ισχύει εάν η πρώτη ημερομηνία τόκου είναι πριν από την ημερομηνία διακανονισμού. Περάστε για Μέθοδος υπολογισμού μια TRUE τιμή, η συνάρτηση επιστρέφει όλα τα δεδουλευμένα ενδιαφέροντα μεταξύ Ημερομηνία έκδοσης και Ημερομηνία διακανονισμού ΕΠΙΣΤΡΟΦΗ. Αν είστε για Μέθοδος υπολογισμού περάσει μια ΛΑΘΟΣ τιμή, η συνάρτηση καθορίζει το δεδουλευμένο ενδιαφέρον μεταξύ Ημερομηνία πρώτου ενδιαφέροντος και Ημερομηνία διακανονισμούΤο Αν εσύ Μέθοδος υπολογισμού δεν έχει περάσει, το Excel λειτουργεί με την προεπιλεγμένη τιμή TRUE.
Στις αγγλικές εκδόσεις του Excel, το όνομα της συνάρτησης είναι ACCRINT
Πρέπει να χρησιμοποιήσετε τις παραμέτρους ως τιμή για την ημερομηνία αγοράς Ημερομηνία έκδοσης, Ημερομηνία πρώτου ενδιαφέροντος και Ημερομηνία διακανονισμού περάσετε μια τιμή ημερομηνίας Excel. Μια τιμή ημερομηνίας κειμένου θα παράγει εσφαλμένα αποτελέσματα.